こんにちは。たかです。
僕は、数か月前から、『iFree レバレッジ NASDAQ 100』に投資をしています。
このファンドの特徴は、こんな感じです。
『米国のNASDAQ100指数を対象にしたレバレッジ型ファンドで、 日々の基準価額の値動きがNASDAQ100指数の値動きの2倍程度となることをめざす投資信託のこと』です。
1日の値動きが、通常のNASDAQの2倍になるんですね。
もし、NASDAQが1％上昇したとすれば、iFree レバレッジ NASDAQ 100は、2％上昇するってことです。
なので、値動きが激しくなるわけです。
お金がない人には好都合！
このファンドはレバレッジがかかっていますが、信用取引のように、借金をしているわけではありません。
なので、仮に株価が激下がりしても、追証をくらうことはないんです。
その点では、安心して投資できるファンドだと思っています。
そして、この数年のリターンを見てみると、こんな感じです。
2019年：81.90％
2020年：91.36％
2021年：52.22％
若干、数字が違うかもしれませんが、おおよそこんな感じです。
もし仮に、2019年1月に100万円を一括投資したとします。
すると、2021年12月時点での評価額は、約500万円になっています。
たったの3年で、5倍ですよ。
僕のような貧乏人にとっては、夢のあるファンドです。
否定的な意見が多い
一方、この『iFree レバレッジ NASDAQ 100』への投資に、否定的な意見が多いです。
たとえば、『危ないからやめとけ！』とか『投資家として、下の下だ！』とか、理解できないことばかり言われています。
何故、危ないのか？
たしかに、1日の動きが2倍になりますので、あっという間に、評価額は下がっていきます。
しかし、このファンドは、NASDAQに連動しているわけです。
NASDAQが上昇していけば、このファンドだって、上昇していくわけです。
もし、ホントにこのファンドが危ないのなら、NASDAQに投資することだって、危ないんじゃないですかね・・・
最後に
ただし、僕も一つだけ、このファンドに不安があります。
それは、『取り崩し期間での暴落』です。
僕は、60歳くらいから、このファンドを取り崩して生活しようと思っています。
なので、もしその時に、暴落が来て、資産が半分とかになってしまうと、大変なことになります。
では、どうしたらいいか？
僕の場合は、他のファンドにも投資をしています。
たとえば、S＆P500に連動するファンドとか。
仮に、iFree レバレッジ NASDAQ 100が70％下落しても、S＆P500に連動するファンドは、そこまで下落することはありません。
であるのなら、S＆P500に連動するファンドから資産を切り崩して、その金を生活費に回せば良いだけです。
全力でiFree レバレッジ NASDAQ 100に投資するのなら、ある程度の現金余力を持っておいた方が良いかもですね。
投資にまわせるお金が少ないって人は、iFree レバレッジ NASDAQ 100への投資もアリかもです。
ただし、投資したお金が、ほぼゼロになる可能性はありますけどね。
本日も最後までお付き合いありがとうございました。